利率互换，irs利率互换的含义？

本文目录

1. irs利率互换的含义？
2. 互换利率与利率互换是一样的嘛？
3. 利率的互换计算公式？
4. 利率互换通俗讲解？

irs利率互换的含义？

IRS利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。交换的只是不同特征的利息,没有实质本金的互换。

互换利率与利率互换是一样的嘛？

不一样，互换利率是确定价的结果，利率互换是固定利率和浮动利率

利率的互换计算公式？

AB想分别以浮动和固定利率借入资金，总成本为（10.00%+ LIBOR+1.00%）=

LIBOR+11.00%或者（11.20%+ LIBOR+0.30%）=LIBOR+11.50%，如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%

如果双方均分配节约的成本，则A最终支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B最终支付11.20%-0.25%=10.95%。此时A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮动利率LIBOR+1.00%，为了节约成本双方进行利率互换，只要最终支付的利率是那些则AB之间可以随意支付，可以A支付B libor,B支付A 9.95% ，也可以A支付B libor+1.00%，B支付A 10.95%，以此类推

利率互换通俗讲解？

利率互换是一种金融交易，双方协议约定在未来的一段时间内，交换一定金额的利率支付。具来说，一方同意以固定利率向对方支付利息，而对方同意以浮动利率向方支付利息。

这样的交易通常是为了管理或转移利率风险，例如一个公司担心利率上升可能导致其利息支出增加，可以通过利率互换与另一个公司达成协议，以固定利率交换浮动利率，从而降低其利息支出的风险。利率互换是一种常见的金融工具，用于帮助市场上的参与者管理利率风险。